Placements financiers

ASSURANCE VIE

Ce n'est pas par hasard si l'assurance-vie demeure le placement favori des français.

En effet, l'enveloppe juridique et fiscale de ce placement répond à plusieurs objectifs :

• * Constituer et valoriser un capital
• * Préparer sa retraite et s'assurer un complément de revenus
• * Garantir une épargne de proximité permettant de faire face à des imprévus
• * Faciliter la transmission d'un patrimoine.

L'assurance-vie constitue un outil de gestion de patrimoine complexe nécessitant une parfaite appréhension de ses éléments juridiques, (âge, situation familiale, régime matrimonial, rédaction de la clause bénéficiaire...) et fiscaux (rachats, droits de succession...). Par ailleurs, le choix des supports financiers doit être pertinent et correspondre à votre profil et à vos exigences.

Des outils de sécurisation de votre portefeuille automatique, systématique et quotidien.

• * Ecrêtage des plus values (vous définissez un taux, à partir duquel vos sécurisez quotidiennement vos plus value latentes sur un support sécuritaire.
• * Stop loss (vous définissez un seuil maximum de moins-values que vous êtes prêt à assumer, support par support,)
• * Stop loss relatif (vous déterminez un seuil maximum de baisse acceptable sur l'OPCVM par rapport au plus haut de l'investissement considéré)
• * Lissage régulier des investissements et rééquilibrage des profils. (vous maîtrisez la volatilité de votre portefeuille en permanence)os exigences.

Le CABINET BETZ ASSOCIES s'appuie sur des contrats à architecture ouverte, multisupport (titre vifs, FCP, OPCVM) et mutligestionnaires (pour vous faire bénéficier des meilleurs gérants du marché)

• * Gestion sous mandat : Une offre sur mesure, réservée aux clients qui souhaitent déléguer la gestion de leur portefeuille en mandatant un spécialiste de la gestion. les objectifs de gestion, à partir du niveau de risque accepté, de l'horizon de placement, de la devise du portefeuille, des éventuelles exigences ou contraintes de gestion. Une allocation d'actifs réactive (zone géographique d'investissement, types de supports, classes d'actifs, style de gestion).
• * Gestion conseillée : Vous conservez un rôle actif, tout en vous appuyant sur les compétences de nos équipes et leur réactivité lors de la constitution de votre portefeuille et lors des futurs arbitrages.
• * Détermination de votre niveau d'aversion aux risques (profil prudent, équilibré, dynamique, offensif)
• * Vos objectifs à terme (sortie en capital, en rente réversible ou non, optimiser une transmission ou une donation, garantir un capital en cas de décès...)
• * Appréhender vos échéances personnels et vos projets futurs (sortie à court, moyen ou long terme)
• * Prendre en compte votre fiscalité (tranche marginal d'imposition, travailleur salarié, non salarié, résident ou non, cessation d'activité)

Les principaux supports d'investissements

• * PEA (fiscalité avantageuse à 5 ans)
• * Assurance Vie (fiscalité avantageuse à 8 ans, possibilité d'exonération d'ISF)
• * Contrat de Capitalisation (pour les personnes physiques et les personnes morales)
• * Compte Titres (possibilité d'investir sur des titres vifs des FCP et OPCVM)
• * SCPI / OPCI (investissement dans la Pierre Papier)
• * FCPR / FCPI (permet également d'alléger l'impôt sur le revenu.)
• * Loi Madelin (préparation de la retraite des TNS, allègement de l'impôt.)