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Plannification de la retraite

Anticipez votre avenir et assurez-vous une retraite sereine et confortable

Pourquoi une planification de la retraite est-elle essentielle ?

Préparer sa retraite est une étape clé pour assurer son bien-être financier à long terme. L’absence de stratégie peut entraîner une perte significative de revenus et une baisse du niveau de vie. Une anticipation adéquate permet de maximiser les dispositifs existants et d’optimiser votre épargne pour une retraite sans stress.

Nous vous aidons à bâtir un plan de retraite sur-mesure en fonction de vos objectifs, de votre situation patrimoniale et des dispositifs fiscaux avantageux.

Notre approche repose sur trois principes clés :

1 – Une anticipation efficace pour sécuriser votre avenir financier.
2 – Une optimisation fiscale pour maximiser votre pension.
3 – Un accompagnement personnalisé pour ajuster votre stratégie au fil du temps.

Analyse des besoins et objectifs de retraite

Chaque individu a des attentes différentes pour sa retraite. Il est essentiel d’identifier vos besoins financiers, votre style de vie souhaité et vos charges futures afin d’élaborer une stratégie adaptée.

Pourquoi est-ce important ?

Notre approche :

Définition de votre âge de départ souhaité et de vos besoins financiers futurs.
Évaluation de vos sources de revenus actuelles et futures (immobilier, épargne, retraite complémentaire).
Analyse des écarts entre votre situation actuelle et vos objectifs de retraite.
Étude des options de retraite anticipée ou progressive.
Ce que cela vous apporte : Une vision claire de votre avenir financier et une feuille de route pour atteindre vos objectifs.

Élaboration d’un plan de retraite personnalisé

Un plan de retraite bien construit permet d’optimiser vos ressources et d’anticiper les imprévus. Il assure une transition fluide entre votre activité professionnelle et votre retraite

Pourquoi un plan structuré est-il indispensable ?

Nos solutions :

Mise en place d’une stratégie de retraite en fonction de votre horizon de placement.
Arbitrage entre placements financiers, patrimoine immobilier et revenus passifs.
Évaluation des options d’épargne et de diversification pour sécuriser votre capital.
Adaptation du plan en fonction de l’évolution de votre carrière et de la législation.
Ce que cela vous apporte : Une feuille de route claire et adaptée pour une retraite financièrement sereine.

Optimisation des dispositifs de retraite complémentaire

Les régimes obligatoires ne suffisent souvent pas à maintenir le niveau de vie souhaité. Optimiser vos dispositifs complémentaires vous permet d’augmenter vos revenus à la retraite.

Pourquoi optimiser sa retraite complémentaire ?

Nos solutions :

Analyse et optimisation des régimes de retraite complémentaire (AGIRC-ARRCO, régimes spéciaux, professions libérales).
Identification des dispositifs les plus avantageux pour compléter vos revenus.
Stratégies de cumul emploi-retraite et rachat de trimestres pour optimiser votre pension.
Étude des plans d’épargne retraite mis en place par votre entreprise.
Ce que cela vous apporte : Une meilleure capitalisation pour garantir un revenu stable et confortable après la cessation d’activité.

Mise en place de solutions d’épargne retraite (PER, contrats Madelin, etc.)

Les solutions d’épargne retraite permettent d’accumuler un capital à long terme avec des avantages fiscaux significatifs.

Pourquoi une épargne dédiée à la retraite ?

Nos solutions :

Étude et choix des meilleures solutions d’épargne (PER individuel, PER collectif, contrats Madelin, assurance-vie).
Arbitrage entre capitalisation et rente viagère pour optimiser votre sortie de retraite.
Optimisation fiscale des versements pour réduire votre impôt sur le revenu.
Stratégies de diversification pour sécuriser et faire fructifier votre capital.
Ce que cela vous apporte : Une épargne optimisée et un capital disponible pour maintenir votre niveau de vie après la retraite.

Estimation de la future pension et ajustement des objectifs

Beaucoup de retraités sous-estiment la baisse de revenus à la retraite. Il est essentiel d’évaluer votre future pension et d’adapter votre stratégie en conséquence.

Pourquoi anticiper le montant de sa pension ?

Nos solutions :

Simulation de vos droits à la retraite en fonction de votre parcours professionnel.
Calcul du montant de votre pension selon différents scénarios.
Ajustement de vos investissements et de votre épargne pour combler d’éventuelles lacunes.
Accompagnement dans l’optimisation de vos revenus pour sécuriser votre niveau de vie.
Ce que cela vous apporte : Une anticipation claire de votre pension et des solutions pour combler les écarts éventuels.

Stratégies pour maintenir un niveau de vie confortable après la retraite

Une fois à la retraite, il est crucial de bien gérer son patrimoine pour préserver son pouvoir d’achat et transmettre son héritage dans les meilleures conditions.

Pourquoi une gestion post-retraite est-elle essentielle ?

Nos solutions :

Stratégies de désinvestissement progressif pour éviter l’épuisement du capital.
Gestion fiscale des revenus de retraite pour minimiser l’impact des impôts.
Solutions d’investissement adaptées aux retraités (immobilier locatif, SCPI, obligations à rendement sécurisé).
Conseils en transmission et optimisation successorale pour protéger votre famille.
Ce que cela vous apporte : Une gestion patrimoniale efficace pour profiter sereinement de votre retraite sans inquiétude financière.

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